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Votre profil de risque

RECUEIL DE VOS EXIGENCES ET DE VOS BESOINS

Le présent document doit être complété préalablement à la conclusion d’un contrat d’assurance comportant une dimension d’investissement (assurance-vie, plan d’épargne retraite, contrat de capitalisation) ou à l’occasion de toute opération susceptible de modifier significativement l’équilibre du contrat (versement, arbitrage, modification d’allocation).

Il est établi en application des dispositions de l’article L.521-4 du Code des assurances, relatives au devoir de conseil, ainsi que de l’article L.533-13 du Code monétaire et financier, imposant une analyse d’adéquation entre votre situation, vos objectifs et les solutions proposées.

La réglementation en vigueur impose au distributeur :

- d’évaluer votre situation financière et patrimoniale ;

- d’apprécier votre capacité à subir des pertes ;

- d’identifier vos objectifs d’investissement et votre horizon ;

- d’analyser votre expérience et votre connaissance des marchés financiers ;

- de recueillir vos éventuelles préférences en matière d’investissements durables (règlement UE 2021/1253).

Les informations collectées permettent de déterminer votre profil d’investisseur, sur la base :

- d’un volet financier objectif (revenus, patrimoine, endettement, proportion investie, capacité de perte) ;

- d’un volet comportemental (objectifs, horizon, expérience, tolérance au risque).

Le profil retenu correspondra toujours au niveau de risque le plus prudent résultant de cette analyse.

Par ailleurs, conformément aux dispositions relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (articles L.561-2 et suivants du Code monétaire et financier), certaines informations relatives à votre identité, à votre situation financière et à l’origine des fonds peuvent être requises.

Les réponses apportées engagent votre responsabilité quant à leur exactitude. Toute omission ou information inexacte est susceptible d’altérer la pertinence des recommandations formulées.

Le présent questionnaire ne vaut ni souscription ni engagement contractuel. Toute opération demeure subordonnée à l’acceptation de la compagnie d’assurance et à la signature des documents contractuels correspondants.

Il est recommandé d’actualiser ces informations en cas d’évolution significative de votre situation personnelle, professionnelle ou patrimoniale.